Contenido
- Definición: ¿qué significa Enterprise Fraud Management (EFM)?
- Una introducción a Microsoft Azure y la nube de Microsoft | A lo largo de esta guía, aprenderá de qué se trata la computación en la nube y cómo Microsoft Azure puede ayudarlo a migrar y administrar su negocio desde la nube.
- Techopedia explica Enterprise Fraud Management (EFM)
Definición: ¿qué significa Enterprise Fraud Management (EFM)?
La gestión del fraude empresarial (EFM) es la detección en tiempo real de la actividad de transacciones entre usuarios, cuentas, procesos y canales, para identificar y prevenir el fraude interno y externo en una organización. Las herramientas de gestión de fraude empresarial se utilizan para analizar el comportamiento entre usuarios relacionados, cuentas relacionadas, canales y otras entidades, para identificar comportamientos inusuales que podrían ser un signo de actividad criminal, corrupción o fraude.
Una introducción a Microsoft Azure y la nube de Microsoft | A lo largo de esta guía, aprenderá de qué se trata la computación en la nube y cómo Microsoft Azure puede ayudarlo a migrar y administrar su negocio desde la nube.
Techopedia explica Enterprise Fraud Management (EFM)
Una solución EFM efectiva debe abordar todas las funciones, incluida la captura de datos completos, análisis de datos e investigaciones. El fraude entre canales que explota el teléfono, la Web y otros canales es una gran amenaza en la banca, los seguros, la salud y otros sectores. Un enfoque en capas se usa a menudo para tratar el creciente y complejo fraude interno y externo, cuya velocidad e impacto están aumentando. Consiste en varias capas de protección con capacidades de detección en tiempo real, controles y múltiples enfoques analíticos para evaluar las actividades de usuarios y cuentas en todos los niveles.
Las cinco capas de uso común son:
- Capa 1 (centrada en el punto final): esta capa se usa para asegurar el punto de acceso y abarca la identificación del dispositivo, la geolocalización y la autenticación, y utiliza al menos una autenticación de dos factores o la autenticación de tres factores más segura.
- Capa 2 (centrada en la navegación): esta capa implica un análisis de comportamiento, en el que la sesión se monitorea, analiza y compara con los patrones de navegación esperados.
- Capa 3 (centrada en el canal): esta capa monitorea todas las actividades de un usuario o cuenta en un canal específico. Compara el comportamiento con los modelos y reglas configurados por canal individual y también puede actualizar la cuenta o los perfiles de usuario, incluidos los de los grupos pares.
- Capa 4 (centrada en canales cruzados): esta capa monitorea el comportamiento de la entidad a través de múltiples canales y productos. Usando un enfoque de canales cruzados, busca el comportamiento sospechoso de la cuenta o del usuario, busca productos y canales, y correlaciona las actividades y alertas para cada entidad, cuenta o usuario.
- Capa 5 (análisis de enlace de entidad): esta capa analiza las relaciones y actividades entre entidades relacionadas y sus atributos. Estos pueden incluir usuarios externos o internos, máquinas o cuentas que comparten datos demográficos o transacciones.
Además de implementar las tecnologías avanzadas, un EFM eficaz requiere personal con conocimientos para administrar y manejar los sistemas y configurar reglas, alertas y modelos en los que confiar. Las organizaciones deberían haber establecido procesos y políticas que equilibren la usabilidad, la conveniencia y la seguridad.